6种方法来分散您的投资组合,以增加保护

栏目:外汇 关注度:4 时间:2017-11-22 11:10:25

请记住:不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里

无论你是新投资者还是投资游戏一段时间,你会一再听到的是多元化。原因很简单,也很重要。多样化对于降低风险至关重要。CNBC Mad Money电视节目臭名昭着的主持人Jim Cramer说:“多元化是投资中最重要的一个概念。这是避免巨大损失,确保你能渡过难关的关键。“

那么究竟如何使你的投资组合多样化,太多样化是一件坏事呢?有多种不同的方式来使您的投资组合多样化,但请记住,任何重大的财务决策都应该由一个值得信赖的财务顾问来完成,或者在完成了大量重要的功课之后。记住太多的多样化可能是稀释和昂贵的也是很重要的。
 
1.安全多元化
 
多元化的最基本的层面是安全多元化。在这里,通过增加投资组合中不同股票的数量来降低风险。这里最大的问题是你应该拥有多少股票才能适当多元化。研究表明,随着更多股票被添加到投资组合,多元化水平继续增加,但正在减速。拥有太少股票是有风险的,但拥有太多股票可能会摊薄。这也可能是非常昂贵的,很难跟上大量公司的新闻和财务状况。
 
为了实现最佳安全多样化,最好与专家讨论您的投资组合中应该包含多少股票。值得信赖的顾问可以提出一个战略,将提供安全多样化的好处,而不会过分。 

2.部门多元化
 
行业多样化是非常重要的考虑。
 
行业是特定经济市场中的一组特定股票。如果这个行业受到重创,那么在一个行业如果权重太大,可能会导致头痛。考虑2008年的金融危机。说金融业遭受重创是轻描淡写的。任何持有大量银行股的人都可能看到他们的净值大幅度下降,实际上是在一夜之间。 
以下是市场主要部门的清单:
 
公用事业
运输
技术 
可选消费品
工业
消费必需品
公用事业
金融
能源
基础材料
通讯服务
卫生保健
 
请记住,市场的各个部门能够而且确实产生很大的收益差异,主要取决于经济条件。仅投资于数量有限的行业可能会增加回报的波动性(风险)。
 
3.工业多元化
 
下一步的多元化是产业多元化。证券完全有可能分享相同的部门,但不同的业务重点。我们以技术部门为例。有些公司专注于制造电脑,还有一些公司制造电脑组件,还有一些公司开发软件。当涉及到技术的时候,这只是表面上的问题。
 
在医疗保健领域,您会发现生产药物的公司,其他开发医疗设备的公司以及正在努力寻找治疗疾病和疾病的公司。正如你所看到的,你可以在一个给定的行业内广泛分散你的投资。 
 
4.资本化多样化
 
下一个多元化市场资本化的水平。毫无疑问,您习惯于每天听取或阅读大盘,中盘和小盘股的条款。作为一个评论,资本化就是公司股票的价格乘以已发行股票的数量。例如,一家股票价格为25美元,拥有10,000,000股流通股的公司的市值为2.5亿美元。资本化水平由市值决定:
 
1.大盘Stocks-大盘股通常有超过五十亿美元的资本。一些例子可能是通用汽车,微软和可口可乐。大盘股比中盘股和小盘股风险小,这也意味着他们倾向于产生最少的回报(风险较小=回报较少)。道琼斯工业平均指数和标准普尔500指数两大指数跟踪大盘股的价值。   
2.中型股 -中型股通常有一个到五十亿美元的资本。这个市场中的公司股票为投资者提供了投资于比小盘股经验更丰富的公司的机会,但是它们并不像大盘股那么大。在普400中型股股票指数为以下中型股的最适当的基准,并且提供的400股的值加权指数。
3.小盘Stocks-小盘股通常是那些规模较小,成长型企业具有高达十亿美元资本化。小盘股被认为是风险最大的一批股票,但也提供了最大的回报潜力。有两个主要指标跟踪这些股票。其中之一是罗素2000,跟踪2000只股票,占美国总市值的11%。另一个小盘股指数是着名的 NASDAQ(全国证券交易商自动报价综合协会),这是一个衡量非处方证券表现的加权指数。
 
5.地理多样化
 
地理多样化涉及发展包含国际和美国股票的投资组合。过去表明,包含国际和国内股票的投资组合的整体风险水平低于那些专门投资于其中的投资组合。然而,投资国际股票需要一个经验丰富的投资者。 
 
6.投资风格多元化
 
投资风格多元化是您作为个人投资者管理您的投资组合的方式。投资风格倾向于在市场中进退两步,一种风格在一定时期内超越其他风格。出于这个原因,选择一种特定的风格可能是相当危险的。以下简单概述了三种主要的投资风格: 
 
价值 - 这种方法寻找那些似乎被当前市场低估的公司
增长 - 这种方法试图找出比市场增长更快的公司
指数化 -这种方法是一种中立的方法,倾向于试图复制市场指数
 
请记住,多元化是降低风险的一个重要途径,但过多的多元化可能会造成摊薄和昂贵。一定要做所有的功课,并在作出任何重大决定之前,总是咨询一个值得信赖的财务顾问。
 
免责声明:此信息仅作为参考资料提供给您。在不考虑任何特定投资者的投资目标,风险承受能力或财务状况的情况下提交,可能并不适合所有投资者。过去的表现并不预示未来的结果。投资涉及风险,包括可能的本金损失。这些信息并不是,也不应该成为您可能做出的任何投资决策的主要依据。在进行任何投资/税务/房地产/财务规划方面的考虑或决定之前,请务必咨询您自己的法律,税务或投资顾问。 
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